Единый свод правил для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) на подходе
В скором времени ожидается, что самые известные криптовалютные биржи выпустят официальный документ с подробным описанием способов, облегчающих соблюдение «Правил поездки» Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF).
Проект ставит своей целью помочь криптоиндустрии с бременем соблюдения требований руководств FATF по борьбе с отмыванием денег. BitGo и Coinbase являются членами рабочей группы, биржи Gemini, Kraken и Bittrex также участвуют в рабочей группе.
Суть документа
В белой бумаге будет изложен механизм повышения обмена прозрачности и настройки, как они могут обмениваться данными через (P2P) сети равноправных узлов ЛВС и типа «доски объявлений». Участники будут обмениваться адресами, и, если третья сторона потребует адрес, эти две организации смогут обмениваться данными P2P, чтобы личная информация была недоступна для хакеров.
Правило о транзакциях, являющееся частью руководства FATF, выпущенного для глобальных регуляторных органов в отношении поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в июне 2019 года, требует, чтобы криптовалюты собирали идентифицирующие данные как по отправителю, так и по получателю транзакции и передавали эту информацию вместе с транзакциями.
Правило предназначено для ограничения террористической деятельности и отмывания денег путем принудительного установления личности лиц на суммы свыше $1000 для «путешествия» с транзакцией между агентами.
Новый стандарт для обмена сообщениями
Для облегчения соблюдения рекомендаций FATF были введены правила обмена сообщениями. В стандарте IVMS101 описана модель данных, которая должна стать единой для всех поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). В протоколе к данным в обязательном порядке присоединяются идентификаторы отправителей и получателей криптовалюты. Предполагается, что новая технология будет включаться в любое технологическое решение, связанное с транзакциями виртуальных денег.
«Я рад подтвердить, что рабочая группа одобрила окончательный текст и что теперь существует стандарт модели данных IVMS101», — сказал Сиан Джонс, организатор Объединенной рабочей группы по стандартам обмена сообщениями InterVASP.
Подведение итогов года FATF
Изображение с сайта www.fatf-gafi.org
В июне по итогам пленарного заседания был выпущен отчет, посвященный обзору внедрения пересмотренных стандартов в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг. В документе отмечается, что в целом как государственный, так и частный сектор добились прогресса в реализации пересмотренных Стандартов FATF. 35 из 54 подотчетных юрисдикций сообщили, что в настоящее время они внедрили пересмотренные стандарты FATF, причем 32 из них регулируют VASP, а три из них запрещают работу VASP. Другие 19 юрисдикций еще не внедрили пересмотренные стандарты в свое национальное законодательство. Хотя надзор за VASP и выполнение обязательств по AML/CFT с помощью VASP, как правило, находится на стадии становления, есть свидетельства прогресса. В частности, были разработаны технологические решения, позволяющие реализовать «правило поездок» для VASP, даже несмотря на то, что по-прежнему существуют проблемы, требующие решения со стороны государственного и частного секторов.
Как указано в отчете, ФАТФ согласилась продолжать уделять внимание виртуальным активам и предпринимать следующие действия:
- продолжать усиленный мониторинг виртуальных активов и VASP;
- выпустить обновленное Руководство по виртуальным активам и VASP, касающегося проблем, включая стейблкоины, анонимные одноранговые транзакции и реализацию правил поездок;
- продолжать содействовать пониманию рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с использованием виртуальных активов, и потенциального неправомерного использования криптовалюты в целях отмывания денег и финансирования терроризма путем публикации показателей «красного флага» и соответствующих тематических исследований к октябрю 2022 года;
- продолжать и расширять взаимодействие с частным сектором, включая VASP, поставщиков технологий, технических экспертов и ученых, через свою контактную группу по виртуальным активам;
- продолжить свою программу работы по расширению международного сотрудничества между руководителями VASP.
Как видим, FATF, ставшая «сторожевым псом» в сфере криптовалют, активизирует свою деятельность, несомненно, нужную и полезную. Однако методы реализации правил биржами часто оставляют желать лучшего. Так что bitcoin mixer остается актуальным с точки зрения здравого смысла. Чтобы не переплачивать за чистые монеты, и избежать блокировки на бирже, если вы купили сомнительные с точки зрения регуляторов – именно этот сервис придет на помощь.
По материалам https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/12-month-review-virtual-assets-vasps.html, coindesk.com