Банки в Мексике представляют больший риск отмывания денег, чем крипто-фирмы
- Отчет группы финансовой разведки Мексики. Риск отмывания денег.
- Мексиканские правила для криптовалюты
Отчет группы финансовой разведки Мексики. Риск отмывания денег.
Согласно новому отчету Группы финансовой разведки (ПФР) страны, коммерческие банки на сегодняшний день представляют наибольший риск отмывания денег в Мексике по сравнению с компаниями, связанными с криптовалютами.
В исследовании выделяется так называемая «банковская группа G7», в которую входят BBVA, Santander, Citibanamex, Banorte, HSBC, Scotiabank и Inbursa, как крупнейшие каналы незаконных денег в южноамериканской стране.
По сообщению El Economista, брокерские фирмы и валютные организации также были отмечены как «высокорисковые».
«Банковская группа G7» контролирует 80% активов финансового сектора Мексики. Однако во втором отчете Мексики об оценке национальных рисков не приводятся данные о потенциальных убытках от операций по отмыванию денег, связанных с банками.
Сантьяго Ньето Кастильо, возглавляющий ПФР, отметил, что «банковская группа G7» является «наиболее регулируемым сектором» в стране. Но даже в этом случае «множественное банковское обслуживание, состоящее из семи крупнейших банков Мексики, является сектором, который, скорее всего, будет использоваться для операций по отмыванию денег», — сказал он.
Мексиканские правила для криптовалюты
Тем не менее, регулирующие органы во всем мире подозревают, что биржи биткойнов и другие криптографические компании могут использовать свои платформы для облегчения незаконных финансовых переводов. Власти Мексики тоже закрутили гайки в отношении требований к отчетности по борьбе с отмыванием денег (AML) для операторов обмена криптовалют и других блокчейн-компаний, что бы уменьшить риск отмывания денег.
В Мексике компании, занимающиеся цифровыми активами, должны сообщать финансовому регулятору о транзакциях на сумму более 2500 долларов в соответствии с требованиями AML. Это может быть разовая транзакция или ряд транзакций, проводимых в течение шести месяцев.
Но для ведения криптовалютного бизнеса в стране требуется платить 35 000 долларов США в виде лицензионных сборов и приносить до 100 000 долларов прибыли в год. Это регламентируется новым законом, нацеленным на финтех-компании, который вступил в силу в 2019 году.
В своем последнем отчете Отдел финансовой разведки Мексики не классифицировал риски, связанные с виртуальными активами, но с точки зрения регуляторов это не означает, что сектор является безрисковым. Регулирующие органы по-прежнему считают криптовалюту уязвимой для отмывания денег и финансирования терроризма, но только как «возникающий риск».
Торговля криптовалютой в Мексике процветает благодаря сочетанию отсутствия доверия населения к банковскому сектору, обещания дешевых финансовых переводов и других факторов.
Bitso, криптовалютная биржа номер один в стране, по сообщениям, более чем утроила объем торгов за восемь месяцев до мая 2022 года.
В настоящее время платформа может похвастаться более чем одним миллионом пользователей, из которых 92% — местные жители.